Відкриття рахунку в банку Великобританії – це престиж та надійність. Британські установи відомі своєю високою репутацією, прогресивними фінансовими інструментами та широкою мережею необанків. Завдяки сучасним технологіям, більшість банків надають платіжні картки та чекові книжки безкоштовно. Однак процес відкриття рахунку для нерезидентів має свої особливості, оскільки банки суворо дотримуються міжнародних стандартів AML та FATCA.
Основні труднощі при відкритті рахунку для нерезидентів
Для фізичних осіб, що не є резидентами Великобританії, відкрити рахунок в англійському банку може бути складним завданням. Необхідно підтвердити своє проживання в країні, надати підтвердження законності походження коштів і пройти особисту ідентифікацію. Це стосується як ощадних, так і поточних рахунків. Відкриття депозиту онлайн для нерезидентів, як правило, неможливе, якщо лише мова не йде про англійські платіжні системи.
Типи банків у Великобританії
Установи можна поділити на три основні категорії:
- Клірингові – займаються великими трансакціями та обробкою платежів.
- Торгові – надають різноманітні послуги для бізнесу та фізичних осіб.
- Ощадні – лояльніші до вимог для відкриття рахунків, але зазвичай передбачають обмеження на зняття коштів.
Ці категорії визначають різні умови та вимоги до відкриття рахунків, залежно від типу банку та вашої діяльності.
Як відкрити рахунок в англійському банку?
Процес відкриття рахунку включає кілька важливих етапів, які потрібно виконати згідно з вимогами фінансової установи. Ключові моменти:
- Вибір банку – важливо вибрати установу, що відповідає вашим потребам і вимогам щодо документів та процедур.
- Підготовка документів – для процедури відкриття депозиту потрібно надати: паспорт, підтвердження адреси, доказ законності коштів.
- Процедури комплаєнсу – пройти ідентифікацію, верифікацію і можливо особисто відвідати відділення.
- Початковий внесок – на вимогу установи може знадобитися початковий депозит.
- Активація рахунку – після завершення всіх перевірок та процедур, рахунок буде активовано.
Важливо дотримуватись всіх вимог банку, щоб забезпечити успішне відкриття рахунку. Для нерезидентів процедура можлива лише за умови, що особа фізично знаходиться в країні. Також необхідно довести законність походження коштів і пройти комплаєнс-процедури.
Як швидко відкривають рахунок в англійських банках?
Тривалість процедури залежить від кількох факторів, зокрема типу фінансової установи, статусу заявника (резидент чи нерезидент), а також обсягу перевірок відповідності (KYC/AML).
Основні терміни відкриття рахунку в установах:
- традиційні – від 2 до 4 тижнів;
- цифрові – за кілька днів або навіть за 24 години;
- бізнес-рахунки – від 3 до 6 тижнів.
Враховуючи всі складнощі цього процесу, важливо звертатися за допомогою до професіоналів компанії Azola Legal. Юристи допоможуть пройти всі етапи оформлення рахунку та забезпечити правильне оформлення всіх документів.
