З 1 жовтня 2024 року Національний банк України ввів нові обмеження на переказ коштів з картки на картку. Як повідомляє ГУ ДПС у Вінницькій області, нововведення стосуються лише вихідних переказів: фізичні особи тепер зможуть щомісячно переказувати "з картки на картку" не більше 150 000 гривень. Прийом переказів залишається необмеженим.
Це тимчасовий захід, який діятиме протягом шести місяців. Водночас ліміт не поширюється на перекази між власними рахунками, відкритими в одному банку, та на операції за реквізитами IBAN. Обмеження також не стосуються переказів, що здійснюють юридичні особи.
Такі заходи впроваджено з метою боротьби з тіньовими фінансовими операціями, відомими як "дропи" чи "грошові мули". Схема виглядає простою та на перший погляд законною: людям пропонують швидкий заробіток у вигляді плати за відкриття нового банківського рахунку або за надання доступу до вже існуючого рахунку з повними реквізитами та інтернет-банкінгом. Однак у реальності за цими схемами стоять злочинні угруповання та кіберзлочинці, які використовують ці рахунки для незаконних операцій, отримання нелегальних доходів та ухилення від сплати податків.
Податківці Вінниччини застерігають громадян від участі у таких схемах, навіть якщо умови здаються привабливими. У разі виявлення використання рахунку для незаконних фінансових операцій банк може вжити заходів — від закриття рахунку до передачі інформації правоохоронним органам. Це може призвести як до накладення штрафних санкцій, так і до кримінальної відповідальності.
Будьте обачними та не піддавайтеся на пропозиції легкого заробітку, що можуть приховувати серйозні ризики для вашого фінансового та правового становища.
